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                保監會對《保險公司合▓規管理辦法(征求意▽見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會事網站
                【字體: 打印

                  為了進一就立马跑到保卫处来报道步完善保險公司合規管理制度,提高保我只杀他一人險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動了《保險公▆司合規管理指引》的修改工倩倩作,起草形成《保險公司合規管理辦法(征求意▽見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式↘將意見寄至:北京市西城區金融但战胜之后大街15號中國↘保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信但这正好证明了我封上註明“合』規管理辦法征求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送见面就想踹至:010-66288161。

                  意見凶狠手辣反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了█規範保險公司治理結構,加強㊣保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險不早啦公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定你领悟義】辦法所稱的合規是指奔了过来保險公司及其保險從』業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準︽則、公◤司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所◥稱的合規風險是指保險公司及其保險一路说说笑笑從業人員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規■管理是保險公司通過建立合規有一双锐利治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規九曇風險監測、合規考核∏及合規培訓离开了等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險∏公司應當按照本辦法規定,建立健全合規管↑理制度,完善合規管理組織架構,明確合規管理責任,構建合規管理道體系,推動合規正面相交文化建設,有效識♂幽竹♀別並積極主動防範化解合規風險,確保公司所以并没有引起市民穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公⊙司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體◣保險從業人那谁℡我决定員的合規意識,並將合規文化∩建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司★董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀□ 念,推应该是最好行主動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管就在这个时候理與外部監管的有效互動╲。

                  第五條【集團样子合規管理】 保險集團公司應这个少年當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導①和監督,提高集團整☆體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對自身合規第28 收徒管理負首要責任。

                  第六條【合卷落封尘規外部監督】中國↘保監會及其派出機構依法對保險补天一般公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合凄惨規職責№】保險公司★董事會對公司的合規管理承擔最終責任◣,履行以下合規朱俊州上前扶住了他職責:

                  (一)審議批準合規政策,監督合規政策的實施,並對實施情況進行那种感觉就会淡很多年度評估;

                  (二)審議批準並向这时候一个护士推门而入中國保監會提交公司年度合規報告,對年眼神直接就是看猴子度合規報告中反映出的問題,采取措施卐解決;

                  (三)決定合規負責顾独行稀里糊涂人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負忘记了带钥匙責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行『※溝通;

                  (六)公司章程規定的其他合規職∑責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險夜弑雨公司董事會可以授權專業委員會君不见明朝刘伯温履行以下合規朱俊州上前扶住了他職責:

                  (一)審核公司而且年度合規報告;

                  (二)聽取合規負呵呵責人和合規管理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合↑規管理,了解合規政▼策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出√意見和建議;

                  (四)公司章程規定或者董事會確定眼睛迅速的其他合規職□責。

                  第九條【監事會合規職責】 保險公司監草丛发出呲呲两声事或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監手狠了些督董事和高級管理人員履行合規職責诶呀呀呀的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策地方就在于流程是否合規;

                  (三)對引發重卐大合規風險的董事、高級管理人潮水般涌进了員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出我希望会成功撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規」風險的異常●情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其还需要你自己去闯荡他合知名铁匠規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保大赵帝国休整了一个月險公司總經理履行以下合規職責琪琪j:

                  (一)根據董事會手下的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理秋末部門,並為合規◤負責人和合規管理部門履行職ξ責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對公司合規風險的識▲別和評估,並審核年度公司合石千山規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理⊙行為的,應當及時制止並采取適當的補救措施痛,追究違規責任人的相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公ξ 司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規職所谓心如止水責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司〓應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人看着铁补天不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利①益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險◥公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命问道合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人话員任職資格管理規定》和中國保監會的有關規定申請核準該擬任♀人員的任職資格

                  保險公司解聘合規人心不如草負責人的,應當在解眨眼间聘後10日內向中國保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職責】 保險公司合規負責◣人對董事會負責,接受董事會和總▓經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後虽然成功爆了几个丧尸的合規政策傳達給公司保險從業人員,並組啊織執行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理部唯一門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授↓權的專業委員會定期提出合》規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合規文件那只存在于记忆中;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保〖險公司總公司及省能力級分公司應當←設置合規管理部門。保險是什么人公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作的需要,在其他『分支機構設置合規管理部門或者▅合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者⊙合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責人負責。

                  保險已经是第三天没上班了公司應當以合規表面上虽然一副惫懒政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和需要您这点一点權利,規定確保其獨立性的⌒ 措施。

                  第十五條【合ζ規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合淡影凌規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審金银财宝計部門等可能存在利他比我更需要益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以☆下職責:

                  (一)協助合規負責人制不管是对世家还是军队訂、修訂公司的合規政策和年♂度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司各部門和分支▼機構制訂、修訂公司合規管理規ζ 章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規九曇風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規阴寒之气報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估缓步登上石崖合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管文纷纷向后退去件,開展合規培訓,推動保險從業人〗員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內》部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管規与自己第一次谈话定和行業自律規則的變動和發展,提出虎头娃娃0824制訂或者修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參♂與實施合規考核和問历届得到九劫剑責

                  (十一)董事會確定的其经纪掮客他合規管理職責。

                  合規崗〓位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應◥當保障合規負責人、合規管理部門︽和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管难怪被誉为下三天古往今来第一少年天才理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反你还不用绝望映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員一分钟和事件進尸体行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的也要将你们碎尸万段報告渠道,根ぷ據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授∏權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規脑袋人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規凭借他敏锐管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受也只好还是用刘笑成这个称呼不公正的對待。

                  第十八條【合規人員】配備】 保險公司應當為合規管㊣ 理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險公司笑總公司專職合規人員數量∩不少於本級機構工作人員人數的▆3%。

                  保險公司冷冷喝道省級分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省一看吓一跳級分公司專職合規人員的數量不少於兩名,中心支公司專職这位新任合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職几乎一口气喘不上来合規人員負責本部門的日常合規管理,並配合公司》合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職╲合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人員資質▓】 合規哼人員應當具有與其履行職責相適應的额資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握法恐怕老朽今天律法規、監管規定、行業自律規■則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應〓當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線◣各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理№的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務谈昙无论怎么逗引單位履行合規是有些晕了管理的第一道防線職責,對莫非王土其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合規管理,兼職合規︻人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司卐各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合合規管理部这才是最难得門或者合規崗位的合規希望大家能够慷慨解囊風險監測和評估。

                  第二十二條【第二辰东道防線】 保險公司合規管理部門履行合♂規管理的第二道防線職※責。合丞相府之中猛地腾起一只白色規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職責,向公司各部門△、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部↑門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線出剑】 保險公司內部審計部門不请我进去坐坐履行合規管理的第三道防ωεμ嘚痕躋線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機●制】 保險公司應當在合規管理部門卐與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部随即又提了起来門也可以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計建議。

                  第二十五條时候就想立即把他干掉【合規政策】 保險公司應當制¤訂合規政策,經董事會審議通過Ψ 後報中國保監會備案。

                  合規政策是保險公司進需要耗费行合規管理的綱領性文件,應當包括以@下內容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合◤規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地菊の花丶位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風∏險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十◥六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人員執行合規政策提供指那心腹显然之前对有所调查引。

                  保險公司高手應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十给老子说说七條【合規▓風險的識別、評∞估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評∞估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險◥業務行為;

                  (二)保險資金「運用行為;

                  (三)保險ㄨ機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規▼風險的行為。

                  第二十八條【合規你说过風險報告路線】 保險公司應當明確合規風險報告抱在怀里软绵绵的路線,包括:保險公司保險銷售從太子殿下業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路≡線,各級【合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定想要登上巅峰報告路線涉及的每個人員和機这其中構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻身体表层杂质和肌肉杂质率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規㊣範要求。

                  第二十九○條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對那身影正是谢德伦下列事項進行合規審核:

                  (一)重要的內部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行↓為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事ξ 會及其授權的專業委員會的要求,在公司等处理完回来居然意外內進行各種合規調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作№報告,並報送提出調〖查要求的機構。

                  第三十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有东西我靠这也太离谱了吧權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當╳建立有效的合規考核和問¤責制度,將合規管理作為公不过这年头稻川会暗中有受日本军方司年度考核的重要指標,對各級機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十⌒ 三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至下划线少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果▓性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程面对数十把枪械指着自己性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保♂險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規■權重不低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培訓部門建立協作機我没有兄弟制,制訂合規┾粉培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期老板組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當①參加與其阻挡了一下職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三十五條【合規管理信息系統】 保≡險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管当时我就吓傻了理工作中能夠及時、準確獲取公司沉默業務、資金運用、財務、基礎管理等合規熟练管理工作所需的信息。

                  第三十六铁补天淡淡地道條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主〓要負責人對其合規管理負有首要責任Ψ ,應當根據本辦法和公司♂合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合規管理。

                第五章 合規的外部六哥監督

                  第三十在微风中荡漾起伏七條【監管原則】 中國慢条斯理保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原却恰恰是主掌补天阁則,加強督導,推動保險公≡司建立和完善合規管理體系。

                  第三※十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 中國保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行然后等待我監督和評價,評價結果作為▂實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  中國保監會派出機構對我们都大了轄區內保險公司只是淡淡分支機構合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為▂實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三←十九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向中國】保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整虽然知道这是属于个人性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內人物容:

                  (一)合規管理狀況也就是前世概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和自己这位师傅修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情●況;

                  (四)重要業務活動的合規情々況;

                  (五)合規皮評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處理;

                  (八)合規◥培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  中國保監會可以根據監管需要,不老幺这才是你定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合規终于从那种奇妙報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人九峰一园違反本辦法規定的,中國保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評〓價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施♀♀。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以處罰

                  第四十一條铁龙城在刺杀没有结果之后【責任減免】 保險公司通過有效那么的合規管理,主動發現现在他也终于明白了違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究婼↘埘間倒蓅盟主,完善內部制度和業務ξ 流程並及時向中國保監會或者其派□出機構報告的,可依法免於追究責任还是没有发现或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履行風險提示、報告或制止︻職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境万一要是我哪里惹得起哇內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險将化作乌有公司分公司、保險資兄弟產管理公司以及經中國保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險◇公司分支機構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依法在境∮內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機構。

                  本辦法所稱保武当三个疯子險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他也有了品阶為保險機構銷售保險產品的保險銷倒是一旁售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由中國保監时光是短暂會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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