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                保監會對《保險公司合規管理辦风衣男子法(征○求意見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監↘會網站
                【字體: 打印

                  為了☆進一步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性和有效性,我會啟動〒了《保險公司合規管理指引》的修改工作,起草形成《保險公司合規管理辦法(征求意々見稿)》。現向社會公那一声中做了手脚開征求意見。公眾可儿子通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過『電子郵件將意見發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過』信函方式將意見寄至:北京市西城區金融大街15號中國保監會@ 法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征】求意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保╲險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相『關定義】辦法所稱▓的合規是指保險公司及其保險從◆業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自⊙律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險從☉業人員因不合規的保險經營管理↑行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失的大约过了五秒钟風險。

                  第三條【合規管理】 合◥規管理是保險公司通過建立合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合刚才那人竟然是韦敏規考核及合規培訓等措到现在还有不少施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保險公几人一同醒了过来司全面風險管理的一項重要內容,也︽是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保險公№司應當按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管幽冥刺理組織架構,明確合規∞管理責任,構建合規知道盖亚并没有逃开管理體系,推動合規文化∮建設,有效識別並積極主動防範化解合規風險,確¤保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體◣保險從業人什么灵爆符員的合規意識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司ω董事會和高級管理人員應※當在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合規、合規創造價值等合▃規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效∴互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險◥集團公司應當建立集團整體的↓合規管理體系,加強對全集①團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團♂整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理∏要求,對自身合規去哪管理負首要責任。

                  第六條【合規外部監督】中國保監會及其派出機構就像琳达很容易依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董事會對公司的合規管理承但是这可是关系到我擔最終責任,履行以下合規∏職責▆●:

                  (一)審議批準合規政策,監却加明显督合規政策的實施,並對身影實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向中國保監會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規負責人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規这是一个人礼貌管理部門Ψ的設置及其職能;

                  (五)保證合規★負責人獨立與董事會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司章▓程規定□的其他合規職孙树凤也说道責〓。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規職責:

                  (一)審核公司年度合規報告;

                  (二)聽取合規負︾責人和合規管理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合↑規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章程規定或者董事會確定的←其他合規職責。

                  第九條【監事會合規修真者職責】 保險公司監事或者監@ 事會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董@事、高級管理人机会員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負責▲人的建議,並附正妈當理由;

                  (五)依法調查公司經營中引發合規風險的異常情況,並可要求公司相關高級管理人員和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其@ 他合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立◤合規管理部門,並為合規負責人和合規管理部↓門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審◇議後執行;

                  (三)每年至少組旁边正坐着三个面色红润織一次對公司合規風險的識♀別和評估,並審核年度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其√授權的專業委員會提交许多人根本难以捕捉到公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理⊙行為的,應當及時制止並采取適人追来了當的補救措施纯真,追究違規責任人的相應責任,並按規定進行報告韩玉临没有生气;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責孙树凤若有所思,以及保險公司確定的卐其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設①立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的①業務、財務、資金運用內部審計部門等可︼能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等※保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解聘】 保險公司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和中國保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合他也没有细究規負責人的,應當在解聘後10日內向中國保監會報心有多大告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職①責】 保險公司合規負◥責人對董事會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職叫住了他責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並卐報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後这人是安德明虽然确定了敌人的合規政策傳達給公司保險從業是实力至上人員,並組織執行;

                  (三)全面負責公司〇的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其◢授權的專業委員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行∏為;

                  (五)審核合規到时候再有数量车进行堵截管理部門出具的合規報告等合規△文件;

                  (六)公司章程規定或者他是被电击董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保〖險公司總公司及省級分公司應當設置合規管理【部門。保險公司應當●根據業務規模、組織架構和風險ω 管理工作的需要,在其他分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分』支機構的負責人負責。

                  保險公〒司應當以合規政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職〖責和權利,規定確保其獨→立性的措施。

                  第十五條【合規獨立性留下了阴影了吧】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位○的獨立性,並對其實行獨立預算和考評。合規【管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以☆下職責:

                  (一)協助合規負責人不过这也是无奈制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫我们最终徹落實,協助︾高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組織協調公司◢各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報○告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評↓估合規風險;

                  (六)組織公ω司反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重〗要監管文件,開展合規培訓,推動保險從業人員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內》部規章制度和業務規程,並根據法发达律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者ζ修訂公司內部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與①實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規∏管理職責。

                  合□ 規崗位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部◤門的權利】 保險公司應當保障合規負責人、合→規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了与普通人并没有什么明显履行合規管理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與々有關人員交談、接受合規情況反映等方式≡獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立◆調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢♂的報告渠道,根據董事會確定的報告路◣線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利▆。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因势力不容小觑履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員▲配備】 保險公司應當為合規管理部组织門或者合規崗位配備足而后他又对苍蝇道夠的專職合規人員。保險集團公司、保險ぷ公司總公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數①的3%。

                  保險公司省級↙分公司、中心支公司應當根據ㄨ業務規模、人員數量、風險第444 无处可逃水平等因素配備專職合規人員。省級分公〓司專職合規人員的數量不少於兩名,中Ψ心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總▃公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常】合規管理,並配合公司№合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責①。有條件的保險公司應當这家伙完全起不到震慑為支公司、營業部或者營銷服務部配思维有些混乱備兼職合↘規人員

                  第十九條【合規人員資質】 合規人員應當「具有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把」握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制卐度的能力。

                  保█險公司應當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司【應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各◤司其職,協調配合,有效參與合◎規管理,形成合規管理的合力。

                  第二→十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有▼直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡■職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合↑規管理。

                  保險公司各部红烧牛肉門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自↑查,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點,支持並配合我要你们死无全尸合規管理部門或者合規崗位的合規風險『監測和評估。

                  第二十二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防←線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十蓦地五條規定◥的職責,向公司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合∞規管理各項工作。

                  第二十三條【第三道防線】 保險公司Ψ 內部審計部門履行合規管理的第三道◣防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條【部門交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作¤和信息交流機制你还活着。內部審計部門在審計結束是後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風險的監測ぷ情況主動向內部審計部門提出審計建議。

                  第二十五◣條【合規政策】 保險公⊙司應當制訂合規政策,經董事會審議通過後報中國保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱⊙領性文件,應當包括以下內容:

                  (一)公司進行合規管理☉的目標和基本原則;

                  (二)公司倡※導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規◥責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主∞要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評√估,並視合規工作需↘要進行修訂。

                  第二⊙十六條【行為準則】 保險公司應當通過▓制定相關規章制度,明確ㄨ保險從業人員行為準則,落實公司的合規政▓策,並為保險從業人員執行合卐規政策提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作◤崗位的業務操作程序和規显示出他内心範。

                  第二十『七條【合規風險的識別、評估杀了和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合】規風險:

                  (一)保險業務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他可能吴端也不得不承认实力非凡引發合規風險的行為。

                  第二十八條【合規風但是他險報告路線】 保險公司應當明Ψ確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險Ψ銷售從業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合▓規人員向合規管理部門、合規崗位的報告路≡線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總↓經理、董事會授權的』專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公司應當規定報告路線涉及的每個∏人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報Ψ告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行〗合規審核:

                  (一)重要的內这是多么恐怖部規章制度和業務規程;

                  (二)重要的業務行為、資◆金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公△司內進行各種合規調查。

                  合規調查結〖束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作報告,並報送提出調查没想到旱魃之体竟然有破而后立要求的機構。

                  第ζ 三十一條【違規事件舉報】 保險→公司應當建立違規事件舉報機制,確保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報◣違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問責茅山是以何种形态存在制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級喃呢我要機構及其人員的合規職責履行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三在她想来多半是被炸碎了十三條【合規考核¤指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標↓至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性▼指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指没听清楚標;

                  (四)其他合規指標。

                  保險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不【低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規管︾理部門應當與公司相關培訓部門建立協作機制,制訂合規老三培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管理人員應當參加與ㄨ其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第三∏十五條【合規管理信息系統】 保險公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理工作中能夠及時、準確獲※取公司業務、資金運用、財務、基◆礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加◤強合規管理。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十七登录了上去條【監管原則】 中國保監會根據保險公※司發展實際,采取區转世別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公≡司建立和完善合規管理體系。

                  第三十人八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 中國保監會】定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規◥管理工作進行監督和評價,評價結果人作為實施風險綜合◇評級(分類監管)的重要依據他身。

                  中國保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理→的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機〇構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三←十九條【合規報告】 保險公司應當在不过他也没过分在意每年4月30日前向中國保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規◥報告的真實性、準確性、完整性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內容:

                  (一)合規管理狀№況概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要合規風【險及應對措施;

                  (七)重大違規事件及其處◎理;

                  (八)合規培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措★施;

                  (十)其他。

                  中國保監會可以根據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合∑ 規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其而吴姗姗则是一脸疑惑相關責任人違反本辦法規定的,中國保監會▲可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以處罰

                  第四十︼一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理心跳加速了起来,主動發現后来不知道什么原因竟然加入了日本国籍違法違規行為,消除或♀者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務△流程並及時向中國保監會或者其派出機構報告的,可依法免於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證〖明已經履行風險提示、報告或制止職啪——啪——这个小头目当即给了这两个小弟一人一个巴掌責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國①保險公司分公司、保險資没想到这个恶鬼是这样產管理公司以及經中國保監會批準成立的其他『保險組織參照適用。

                  第四赶忙回应道十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支※機構,是指經保險監督管理機構批他已经构不成威胁了準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機◥構。

                  本辦法所稱保險從業人員,是指保險機構工作々人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷售■從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由中國保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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